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观音岩是一个自然岩窟。高10余米,穹顶呈“人”字形,象是人工开凿的穹庐,底座岩石与五雷池相连。徐客霞在《楚游日记》描述观音岩“大石飞垒,驾空透隙,悬若钟镛。竹树悬坠,甚为倩叠……”此岩东侧有一处宽不足一寸的裂隙从穹顶直至岩底,堪称名副其实的“一线天”。
传说南海观音到衡山祝贺南岳宫落成。在筵席上听南岳圣帝盛赞云阳山风景秀丽,气候宜人,可惜只有七十一峰,无法让七十二地煞星安神定位。不然的话,他就在云阳山建南岳宫了。观音在回南海途中,特意绕道到云阳山云游,见云阳山果然层峰叠嶂,山清水秀,异云缭绕,清风爽人,大为赞赏。于是,从云头降落到山上。由于只顾欣赏美景,鞋也掉了一只,赤着一只脚步行。在岩石上留下一个“三寸金莲”的足迹,人们称之为“观音脚迹”。一路浏览到这岩窟下,见岩石特异,泉池澄碧,很有灵气,坐在岩窟下久久不愿离开。此时,张良一路仰天长叹,抚剑而歌,挥剑劈石。观音问他有什么不平事。他把刘邦定鼎天下后杀戮功臣的事诉说了一番。观音听后,取下银发簪朝岩石一挥,岩石随即纵裂一缝,一缕灿烂阳光透隙而出。这时,她要张良观看透过缝隙照射出来的阳光。张良见这缕阳光流金溢彩,可是缝隙透射出来的阳光瞬间不见,长叹:“隙光不留,好景即逝。”观音微微一笑,连连点头:“白驹过隙,瞬刻即逝。人生如此,欲争何易?”张良一听,大彻大悟,心中忧愤尽消。从此没有离开赤松子。后来把这岩窟叫做“观音岩”,又称为“忘忧岩”。据说,到此看到“过隙阳光”,就会免灾得福,事事顺心。因此,游人来到这里都要烧香朝拜,祈求观音消灾赐福。